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河南正阳农商银行违规解冻等被罚 负领导责任予以警告

2018-12-08  来源:映象网

映象网驻马店讯(记者 杨晓 实习生王东红)12月6日映象网记者从中国银监会网站获悉,2018年10月7日、8日,河南银监局驻马店 分局分别发布了驻银监罚决字〔2018〕5号、6号行政处罚决定书,对河南正阳农村商业银行股份有限公司违规解冻代开银行承兑汇票保证金罚款20万元,对刘文广担任正阳农商行董事长期间对该行为违规解冻代开银行承兑汇票保证金的违规行为负领导责任处以警告、5万元罚款。

处罚决定书显示,河南正阳农村商业银行股份有限公司(法定代表人或主要负责人姓名吴厚俊)主要违法违规事实是,违规解冻代开银行承兑汇票保证金。依据《中华人民共和国票据法》第二十一条,《商业银行授信工作尽职指引》第三十七条、第四十一条,《商业银行表外业务风险管理指引》第十一条,《银行账户管理办法》第十条,《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》(银监办发2012〕286号),《中国银行业监督管理委员会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》 (银监办发2011〕206号),《商业银行内部控制指引》第五条,《中华人民共和国银行业监管管理法》第四十六条,进行罚款20万元。

对于,刘文广担任正阳农商行董事长期间对该行违规解冻代开银行承兑汇票保证金的违规行为负领导责任,依据,《中华人民共和国票据法》第二十一条,《商业银行授信工作尽职指引》第三十七条、第四十一条,《商业银行表外业务风险管理指引》第十一条,《银行账户管理办法》第十条,《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》(银监办发〔2012〕286号)《中国银行业监督管理委员会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》 (银监办发〔2011〕206号),《商业银行内部控制指引》第五条,《中华人民共和国银行业监管管理法》第四十八条,处以警告、罚款5万元。

 

文章关键词:河南 正阳农商银行 违规解冻 责编:王为

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